马耳他区块链牌照MFSA牌照申请

马耳他区块链牌照

马耳他优势

马耳他是一个位于地中海中海中心的岛国，素有“地中海中心”，“欧洲的乡村”之称。马耳他国土面积316平方公里，相当于18个澳门大小，人口才44万，只有我们国家普通一个县人口的一半。一直以来，马耳他良好的经商环境，优惠的税收制度吸引了大批企业在此设立总部和分支机构。在这些众多企业中，就有华为，中石油，上海电力等大型中资企业。

最近，世界各地的虚拟货币运营商迎来了一场狂欢，虚拟货币合法化在马耳他这个世界金融中心，取得了进展。马耳他政府已将区块链技术列为支持欧洲和马耳他发展虚拟货币的国家发展项目的优先事项，并将会制定一个合适且概述明确的监管框架，旨在为通常比较混乱的加密货币行业带来稳定。因此，马耳他区块链社区正在不断壮大，像全球第二的加密货币交易平台币安(Binance)和OKEx已经落地马耳他。

除了币安，波场和BigONE这三家公司，马耳他还准备招募更多的区块链企业。3月25日上午，马耳他总理JosephMuscat在马加巴举行的政治集会上发表的一篇讲话中宣布，政府正在与一些潜在的加密货币投资者进行谈判，这些加密货币投资者希望将他们的企业迁往该国。总理表示，政府将在未来数周和数月内与这些投资者举行一系列会议。马斯卡特重申了该国加密货币市场需要一个强有力的监管框架，他宣称政府准备迈出调控市场的第一步。他还说加入该国的加密货币企业不是因为税收优惠，是因为他们相信政府能为市场建立适当的监管框架。

马耳他政府针对数字货币和区块链技术的发展正在推动三项法案成为正式法律，分别是：《马耳他数字创新管理局法案》（The Malta Digital Innovation Authority Bill）、《技术协议法案》（The Technology Arrangements Bill）及《数字货币法案》（The Cryptocurrency Bill）。

其中，马耳他数字创新局负责评估、授权、监管所有在马耳他开展加密货币业务的公司，并有权实施行政处罚、撤销违反法律和未通过尽职调查的加密货币公司的营业执照。

马耳他政府在开放数字货币平台的同时也严格规范着行业环境，主要希望通过这三个方案协调一致地发展马耳他的数字货币及区块链技术环境，并吸引更多的外来资本。

加密货币市场的发展已经是一个不可逆的过程，区块链技术所能带来的变革其实已经慢慢的影响到了更多的行业和国家，未来是区块链的“黄金时代”，各个国家在加密货币监管政策和技术研发上面临着越来越明显的竞争。马耳他无疑走在了这场竞争的最前沿。

注册马耳他有限公司

一、马耳他注册公司服务

1.起草公司《结构章程和大纲》

2.开设公司银行账户 (银行不同，收取的开户和杂费不同。跟我司业务比较好的银行有瓦莱塔银行和萨塔银行。)

3.申请公司所得税税号

4.申请公司增值税税号

5.办理加密数字货币平台、ico合法牌照

二、马耳他注册公司后续维护

1.提供公司注册地址

2.财务簿记

3.文秘合规服务

4.所得税合规

5.增值税合规

6.欧盟销售申报表格(只有公司有欧盟业务客户的时候才提供该服务)

7.代理公司大秘职务(可选)

8.公司注册年费(政府收费)

备注：如果公司是区块链是技术开发性公司，有技术人员专门搞区块链技术开发和技术销售的话，那么它属于基本贸易公司，不需要申请许可。

三、注册马耳他公司的要求

1.注册马耳他公司的资本要求：公司最低注册股本(公司注册前，临时存入马耳他本地银行的金额，公司可自用) €250。一次性公司注册费(政府收费，该金额根据公司注册股本金额不容而不同)。

2.公司经理和公司秘书：一家马耳他公司必须有至少一个负责具体事宜并且同时也可以兼任公司秘书的公司董事。该公司董事也可以由一家公司来担任;然而公司秘书必须由一个具体自然人来担任(投资基金的例子除外)

3.股东：虽然法律大体规定一家公司需要至少有两个股东，但是如果满足具体规定条件的话，一个公司也是有可能只有一个股东的。股东即可以具体的自然人也可以是公司实体。公司要求每年必须举行一次全体股东大会。对于公司的股份来说可以被一个授权的监护人来持有，因此保护了实际股东的真实身份。

4.注册办公室：在马耳他注册的公司必须有在马耳他注册的办公室。我司可提供注册办公室所需的一切便利条件。

5.注册公司所需时间：如果提供一切注册所需信息、文件、资金于本公司的话，公司注册程序时间将少于一周。

6.公司年度报表及年度报表费用：一个公司年度报表必须与公司注册申请一同填写。该年度报表内容包括公司办公人员和股东的名单及个人信息，以及公司资本结构或者任何公司在以往一年内所作的内部调整的详细内容。年度报表费用按照公司法定股本的多少而略有不同，其范围从 165 欧元(如果股本不超过 11,650 欧元时)到 980 欧元(如果股本是1,165,000 欧元或者更多时)。

7.财务：所有在马耳他注册的公司必须保存规范的财务报表，该财务报表必须是经过具有注册审计师资格的合格公共会计师审计过的。按照年度基准审计过的财务报表必须呈按照年度基准审计过的财务报表必须呈交税务局和公司注册处。根据具体条件和要求，公司也有必要向公司注册处呈交删减式财务报表。

申请马耳他MFSA牌照有什么优势？

众所周知，马耳他是全球知名的金融中心，对区块链技术，以及加密货币交易和投资，马耳他政府也是支持这类产业在其国内发展的。根据马耳他政府的虚拟金融资产法案，经营虚拟金融资产(VFA)业务须持牌。该类牌照由马耳他金融服务局(简称MFSA)颁发，所有牌照的申请均须通过有资质的VFA Agent进行代理申请。自此需要接受马耳他政府监管，包括财务、钱包管理、上币等多方面都需要严格遵守马耳他金融法律法规。

按照《虚拟金融资产法案》，根据不同的经营活动种类，把牌照分为4类：第1类：投资咨询该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务，不可以代客户持有虚拟资产。——适用范围：VFA投资咨询机构第2类：除交易所及自营交易外的，任何其他虚拟资产服务持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能通过自己的账户经营VFA交易所，及不能自己运营交易所。——适用范围：钱包、加密金融资产投资基金第3类：除交易所外的，任何其他虚拟资产服务持该类牌照者有权提供任何VFA服务，可持有或控制客户的资金，但不能经营VFA交易所。——适用范围：OTC交易者或做市商

第4类：VFA交易所授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人服务，但仅限于交易所的运营和相关活动。——适用范围：各类加密货币交易所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

那么，为什么要申请马耳他牌照？

A. 合规的重要性加密货币行业的不规范发展严重妨碍的整个产业，特别是在熊市，没有合规，就没有信任度，也就没有大资金的进入。任何新兴事物都会从野蛮生长阶段到合规阶段，现在早已经过了野蛮生长阶段，同时加密货币是不可能消失的，因此只有在合规领域扎扎实实，才可能赢得市场，度过寒冷的熊市，在下一轮牛市爆发。

B. 马耳他特殊性作为欧盟发达国家，马耳他是全球“高评级”国家第一个颁布全面的加密货币监管体系，这得益于其对iGaming的扶持及监管经验，因此相信马耳他会快速成为加密经济的热土，成为新的加密经济中心。

C. 牌照本身的价值无论在任何国家，往往牌照在最开始推出时是相对容易获取，并且费用较低（例如我国的私募基金管理牌照），但是越往后越困难。因此First Move Advantage是非常重要的。

D. 为什么不能把马耳他当做覆盖欧洲及非洲的区域总部呢？我们不鼓励为了申请牌照而申请牌照，而建议有计划把团队搬马耳他运营的项目考虑。

注册马耳他牌照的要求和资料

1、监管局关注的核心问题

1）申请人应提供证明，使监管局确信其拥有良好的财务状况，严格的财务管理制度，及健全的流动性资金管理制度。

2）有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。

3）合法的财富来源证明。

2、设立初始资本最低73万欧元，且在未来运营过程中，也不能低于此金额。

申请流程

按照法案规定，牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人进行提交，在这里，大致把申请过程分为3个阶段：

第1阶段：准备阶段

首先，按照法案要求，我们应先指定一名有资质的VFA代理公司。在申请过程中所有与监管局的沟通、会议安排以及文件提交均须通过代理进行。其次，申请人按照要求准备资料通过资质审查，并通过其指定的代理书面告知监管局申请的VFA牌照意图。意图声明应包括：

（1） 对拟提业务架构的全面详细说明;

（2）拟提供交易所服务内容介绍，核心人员介绍

（3）律师出具的：拟提供服务不属于传统金融服务立法范围的法律意见书。

需要注意的是，监管局对公司核心人员（高管、实际受益人等）有从业资质的要求。监管局在收到上述意向声明后，会安排与申请人举行初步会议，该会议是强制性的。初步会议之后，申请人应在不迟于会议之日起60天内提交申请表及其他要求的支持性文件，并缴纳申请费（一旦缴纳均不退还）。但在特殊情况下，如果申请人提供延期的合理理由，监管局可以延长上述期限，但申请人需指出所申请服务的重大改变（如有）。当监管局确认申请资料齐全和申请费缴纳后，进入下一阶段。

第2阶段：预许可阶段

在申请人提交后，监管局开始审查申请文件。监管局评估完成后，会拒绝，或签发“原则上批准”的证书，该证书自签发之日起三个月内有效。在这三个月内，申请人应：

（1）完成申请过程中由监管局提出的任何问题;

（2）提供并满足监管局提出的批准条件;

（3）提交最终确定的申请表原件及所有证明文件。

第3阶段：获得牌照/业务开始阶段

在开始营业之前，牌照持有人需要在规定的时间内满足监管局提出的要求。 MFSA有权更改或添加新要求。 如果未能在监管局规定的时限内满足，监管局有权取消授予代理服务提供商的牌照。牌照持有人应在VFA交易所牌照颁发之日起12个月内开始VFA交易所业务。但如果由于任何原因牌照持有人无法遵守此条件，则应以书面形式通知MFSA，列出延迟的原因以及表明拟生效日期的更新业务计划的业务。根据所提供的信息和案件的具体情况，MFSA可以根据该法的有关规定决定暂停或取消牌照。4、申请周期：需6-12个月

申请材料准备及费用因项目而异。

总体来说，第4类牌照属于VFA牌照中承担责任最大也是最复杂的一类，申请文件、流程较为繁琐。因此在申请前选择有实力的VFA代理人非常重要，将直接影响到申请的效率以及整个过程的质量。此外，公司架构及业务架构的合规性设计、资质审查的合理性安排在前期是监管局签发预许可的重要考量。

马耳他金融牌照可以适用于虚拟代币而不受监管，作为金融工具也可以也可以做相关证券、金融衍生品等业务，根据受监管的权限更可作为普通付款媒介的以数字形式存在的一般等价物，马耳他金融牌照的监管范围比较广泛，更有政府的支持，吸引很多的区块链从业者的青睐。